100万円で始められるおすすめの投資・資産運用4選!投資のプロがポイントや注意点を詳しく紹介!

少額投資

「100万円あれば投資を始めることができる?」

「100万円から始められるおすすめの投資は何?」

投資を始めようと考えている方の中には、上記のような疑問を抱えている方がいます。

一般的なイメージでは、投資と言えば高額な資金を元手に大きく稼ぐものであるためです。

しかし、実際には1万円以下でも投資できる投資商品があり、100万円もあれば十分に投資を始めることができます。

とはいえ、投資商品は多数あるため、どれに投資すれば良いのかわからないという方も多いでしょう。

この記事では、100万円から始められるおすすめの投資方法や注意点について解説します。

100万円で投資を始めようと検討している方は、この記事を参考にしてみてください。

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100万円を投資・資産運用する前に理解しておくべき2つのこと

100万円を投資する前に、大前提として以下の2つは抑えておくようにしましょう。

  • 100万で投資が可能なのか
  • 目標を明確にしておくことが重要

投資を始めようと検討している方は参考にしてみてください。

100万円を投資・資産運用する前に理解しておくべきこと1. 100万で投資が可能なのか

多くの投資方法は初期投資の資金として「100万円」あれば、十分に投資を始めることができます。

実際、投資信託や不動産クラウドファンディングなら、1万円から投資することが可能です。

しかし、100万円ではできない投資があることも理解しておく必要があります。

例えば、実物不動産投資は、物件を購入しなければならないため、100万円では物件を購入できず始めることができません。

このように、投資の種類によっては100万円で始めることができないものもあります。

100万円を予算にしている方は、100万円で投資できる投資商品の中から選ぶようにしましょう。

100万円を投資・資産運用する前に理解しておくべきこと2.目標を明確にしておくことが重要

初期投資の資金がいくらであろうとも「いつまでにいくらまで増やしたいのか」を明確にしておくことが重要になります。

目標によっても投資の種類や手法は変わるためです。

例えば、長期投資を前提とした投資であるつみたてNISAでは、短期間で資産を大きく増やすことができません。

一方で、FXならレバレッジをかけて取引できるため、リスクは大きいものの短期間で大きく稼げる可能性があります。

このように、目標を明確にしておくことで、自身に適した投資を選択することが可能です。

これから投資を始める方は、まずは目標を明確にするようにしてください。

100万円から始められるおすすめの投資・資産運用4選

100万円から始められるおすすめの投資は、以下の4つです。

  • 不動産クラウドファンディング
  • 投資信託
  • J-REIT
  • 株式投資

上記の投資方法について詳しく解説するので、どの投資方法が自分に向いているのかを確認するようにしてください。

100万円から始められるおすすめの投資・資産運用1.不動産クラウドファンディング

不動産クラウドファンディングは、事業者が不特定多数の投資家から資金を集めて、ビルやマンションなどの不動産を購入、運用で得られた資金を投資家に分配する投資方法です。

以下のような特徴があるため、100万円から始められる投資の中でも、特におすすめしたい投資方法になります。

  • 1万円から始めることができる
  • 不動産投資のプロが不動産の運用をしてくれるため運用の手間と時間がかからない
  • 30%を超える高利回りの案件などがあるため案件によっては高額な分配金を期待できる
  • 会社に直接訪問する必要がなくインターネット上ですべての手続きを行えるため投資が簡単に始められる

なお、上記のような特徴から、不動産クラウドファンディングは初めて投資をする方にも向いている投資です。

ただし、不動産クラウドファンディングは事業者が倒産するなどして元本が毀損する可能性もあるため、事業者を選ぶ際は注意するようにしましょう。

100万円から始められるおすすめの投資・資産運用2.投資信託

投資信託とは投資家から集めた資金を、資産運用のプロであるファンドマネージャーが株式や債券などに投資して、運用して得た利益を投資家に還元するという投資商品です。

以下のようなメリットがあるため、おすすめの投資になります。

  • 証券会社や銘柄によっては1口数百円で購入できるため少額の資金でも始められる
  • 集めた資金を株式や債券などに分散投資しているため投資するだけで分散投資できる
  • 資産運用のプロであるファンドマネージャーが運用しているため運用の手間と時間がかからない
  • ファンドマネージャーが運用してくれるため投資の知識が乏しい初心者でも安心して投資できる
  • 投資信託の取引価格である「基準価額」が毎営業日公表されているため透明性が高い

このように、メリットの多い投資信託ですが、デメリットも多少存在します。

投資信託に投資する際は、購入する際に支払う手数料である「購入時手数料」と、投資信託を運用する際にかかる「信託報酬」を支払う必要があるため、その負担も計算しておく必要がある点です。

上記の投資信託の特徴を把握したうえで、投資するか判断するようにしてください。

100万円から始められるおすすめの投資・資産運用3.J-REIT

J-REITとは不特定多数の投資家から集めた資金を利用して、オフィスビルや商業施設、物流施設、ホテルなど複数の不動産を購入、その不動産から得た賃貸収入や売買益を投資家に分配する商品です。

以下の特徴があるため、100万円から始められるおすすめの投資の一つと言えます。

  • 1口5万円で購入できるため100万円の初期投資の資金があれば余裕を持って投資できる
  • 利益の90%投資家に配当することで法人税の支払いが大幅に減額できるため他の投資と日比較して高利回りの案件が多い
  • 優待券がもらえるJ-REITがある
  • 運用はプロに任せることができるため投資にかかる手間や時間を削減できる

上記のような特徴があるため、これから投資を始めようと検討している方にもJ-REITはおすすめです。

ただし、投資法人の業績によって価格が大幅に下落する可能性があり、業績が悪化してしまうと分配金も減ってしまう可能性があることも理解しておきましょう。

100万円から始められるおすすめの投資・資産運用4.株式投資

株式投資とは企業が発行している株式を売買することで、配当金や売却益を得る投資方法です。

以下のメリットがあるため、100万円で始める投資に向いています。

  • 100万未満で購入できる銘柄が多い
  • 配当金(インカムゲイン)を得ることができる以外にも株式を売買して売却益(キャピタルゲイン)を狙うことができる
  • 他の投資と比較しても流動性が高い
  • 株式優待を受け取ることができる
  • 短期売買を繰り返して短期間で大きく稼げる可能性がある

ただし、上記のようなメリットがある一方で、デメリットも少なくありません。

例えば、売却益を狙う場合はチャートを頻繁に確認する必要があり、前述した投資と比較すると手間と時間がかかります。

また、リスクも小さくなく大きな損害を出してしまう方も多いため注意が必要です。

100万円を投資・資産運用する際の2つのポイント

100万円を投資する際は、以下の2つのポイントを押さえておく必要があります。

  • 分散投資する
  • 継続して投資し続ける

上記のポイントを押さえることで、投資のリスクを大きく抑えられるため、しっかりと理解するようにしましょう。

100万円を投資・資産運用する際のポイント1.分散投資する

投資金額に関係なく投資するなら、分散投資をしておくことをおすすめします。

分散投資をすることで、投資のリスクを軽減できるためです。

例えば、株式投資で損失が出たとしても、他に投資した投資商品から収益を得ることができるため、運用資産全体の損失を軽減することができます。

このように、分散投資は投資に成功するために重要な手法です。

なお、100万円の投資資金があれば、さまざまな投資商品に投資できるため分散投資がしやすく、安定したポートフォリオを形成できます。

100万円を投資するなら、なおさら分散投資を意識して投資するようにしましょう。

100万円を投資・資産運用のポイント2.継続して投資し続ける

安定した投資をするなら継続して投資し続けることが重要になります。

投資をしている限り、必ず価格が下落して一時的に含み損が発生する場面があるためです。

含み損が発生したとしても継続して投資することで、元の価格まで上昇して含み損が無くなる可能性が高いのですが、初心者のうちは含み損に耐えきれずに売却してしまうことがよくあります。

含み損が出てしまい焦る気持ちは十分に理解できますが、気持ちを堪えて投資を継続するようにしましょう。

なお、複利効果を期待できる投資の場合は、継続して投資し続けることで資金を効率的に増やすこともできます。

このように、長期間投資し続けることで資金が増える可能性が高くなるため、含み損が発生したからといって安易にやめないようにしてください。

ただし、発生した含み損がなくならないケースもあるため、正確な状況判断が必要です。

まとめ

投資資金として100万円あれば、大抵の投資は始めることが可能です。

そのため、数ある選択肢の中から自身に合った投資を選べばいいのですが「どの投資が自分に合った投資なのかがわからない」という方も少なくありません。

そこで、この記事では、100万円から投資できるおすすめ投資方法について解説してきました。

100万円で投資を始めようと検討している方は、この記事を参考にしてみてください。

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一般的な不動産投資クラウドファンディングの想定利回りは3%程度ですが、COZUCHIのファンドはなんと最大で20%もの想定利回りを誇るファンドが募集されたこともあるほど。

また、投資期間中で手元に現金が必要になった場合でも、手数料を支払うことで換金できるのも嬉しいポイントです。

1万円の少額かつ最短15分でスピーディに始められ、ほったらかしで投資ができるので投資初心者の方にもおすすめです。

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